为何交易者选FCA监管的经纪商！五大理由告诉你

在中国，美国、英国、澳大利亚的监管牌照一直被放在很高的位置。和很多交易者的接触中，我们发现，尽管美国的监管非常严格，但是更多人最看好的，还是英国的监管牌照。
其中一个重要原因是这些经纪商有英国金融服务补偿计划（FSCS）“保驾护航”，在倒闭破产等极端情况出现后，投资者的账户将获得FSCS提供的85,000英镑（约80万人民币）赔付。
在中国市场，越来越多的英国在线交易商开展业务，为投资者提供交易服务。然而，许多客户可能尚未充分意识到，这些平台不仅提供便捷的交易渠道，同时还受到英国严格的金融监管体系保护。
经纪商受监管的辖区关系重大——资金和投资者保护
美国的两大监管机构——商品期货交易委员会（CFTC）和国家期货协会（NFA）名声很响亮，要求非常严格，比如零售外汇及差价合约经纪商的净资产要求是2000万美元。能拿到这个国家的监管牌照，说明经纪商的背景和实力都很强大。
然而，美国的零售在线经纪商不得接受非美国居民客户开户，这就是说，中国投资者是无法开户在经纪商美国牌照之下的。那么，再严格的客户保护制度也只是针对本国投资者。
而美国NFA的监管问答中还有这么一条表述：“经纪公司要求隔离客户资金，如果公司破产或者已有资金不足以覆盖对客户的义务，那么客户依然可能无法恢复所有账户资金。”
而英国监管牌照和美国最大的不同在于，只要是英国金融市场行为监管局（FCA）监管下的经纪商客户，即使是英国以外的任何国家投资者，也可以获得和英国居民同等的英国金融服务补偿计划（FSCS）保护。
受英国FCA及澳大利亚ASIC等多重严苛监管的在线交易商ATFX全球交易和风险管理主管Paresh Patel表示，“对交易客户来说，FSCS的作用在于：经纪商破产或者倒闭导致无法赔偿客户后，FSCS将启动赔偿机制，一定程度甚至全部赔付客户的投资资金。而且，FSCS是非营利性机构，其服务对个人投资者是免费的。在FSCS制度下，无论投资者来自中国、日本还是加拿大，只要其经纪商是FCA持牌经纪商，就可以获得FSCS最高85,000英镑的赔偿保护。”
最典型的例子是，因2015年“瑞郎黑天鹅事件”破产倒闭的英国零售外汇及差价合约经纪商艾福瑞英国（Alpari UK）对全球客户的赔偿。2018年4月18日，会计师事务所毕马威宣布已完成所有艾福瑞英国全球客户赔偿事宜。FSCS已经向12,305名该公司客户赔偿了9580万美元，中国客户也按照同样比例获得赔偿。并且公告表示，还未从FSCS收到补偿的客户债权人仍有权向FSCS就其损失提出索赔。
五点理由，你为什么应与FCA监管的经纪商进行交易
交易的可持续性是实现盈利的基本前提，一家受到严苛监管的经纪商可以最大限度保护你的资金安全和正常交易。下面五点理由告诉你为什么投资者应该与FCA监管的经纪商进行在线交易。
理由1. 完善的监管保护体系
在英国，FCA作为监管机构，旨在保证公平和符合法律、道德的商业行为。FCA监管的经纪商必须遵守一系列行业规则。更为重要的是，FCA要求客户资金必须与公司资金隔离保管。一旦公司破产，隔离的这部分客户资金无法当做公司的资产使用。
ATFX全球交易和风险管理主管Paresh Patel表示，“不管是公司还是个人，在英国进行相应的金融服务活动，必须获得FCA授权才可以，或者以其他方式获得豁免。当然，其中一些没有获得授权的公司很可能正在进行欺诈。FCA每个月也会定期公布一些违规的经纪商名单。”
另外，在英国零售交易监管体系中，针对投资者的维权与保护非常完善，其中英国金融监察专员服务制度（FOS）和金融服务补偿计划（FSCS）就是典型的两把“保护伞”，前者主要针对投资纠纷争端等问题，后者是公司破产倒闭后的赔付问题。
理由2. 低投诉率
鉴于FCA本身严苛的监管制度，零售外汇及差价合约（CFD）行业的投诉率逐年下降。FCA去年10月底公布了一些监管市场的投诉数据。上半年，关于外汇、差价合约和点差交易产品的投诉达到1471份，约占投资类投诉总量的4%，占所有类型投诉量的0.1%。
去年4月份，英国金融申诉机构服务称，2023年第2季度（4月-6月）中没有收到任何关于外汇产品和服务的咨询。相比之下，在截至2022年3月份的一年中，该机构收到252份外汇相关咨询，其中26份最终由金融申诉机构做出裁决，其中36%的裁决对消费者有利。
理由3. 安全及保障性高
FCA监管的经纪商需要遵守严格的要求，满足基本的监管标准。需要说明的是，FCA监管也无法保证经纪商100%的合规。但是，在严格的监管要求之下，这些经纪商的合规性和投资者利益更有保障。
FCA要求，经纪商必须确保交易者对协议条款、交易相关的事宜有充分的了解。而且，在交易执行中，经纪商的报价和操作都更加透明，也不会出现隐形费用等情况。
理由4. 注重投资者需求
ATFX全球交易和风险管理主管Paresh Patel表示，和FCA监管的经纪商合作，有几点是可以确定的。首先，交易者能够被公平对待，经纪商会明确与客户沟通方方面面。因为对监管经纪商来说，满足客户需求比盈利更重要。
而未受监管的经纪商并不会将客户利益放在首位，因此客户服务通常很糟糕。未受监管经纪商不回复客户电话和邮件，而是一味以高收益诱惑投资者，少数情况下，它们甚至直接从客户的银行账户中取走资金。
理由5. 全球化解决投资者问题
在全球不同的国家和地区，不法经纪商总是不断规避监管法律。然而，FCA对这些却非常看重，它会直接处理海外监管机构提交过来的不法经纪商的相关文件，希望最小化投资者资金损失，而且FCA工作效率很高。因此，很多时候，你会在FCA官网上看到针对那些在中国或其他国家行骗的不法经纪商的警告公告。